Plano de Crescimento: Ano 1–5
Metas detalhadas, unit economics e o caminho de $2K MRR a valuation de $100M. Baseado em velocidade real de vendas, não em suposições.
Ano 1: Metas Trimestrais
O Ano 1 é sobre ativar quatro canais de receita: contratar um vendedor e uma pessoa de suporte, escalar vendas diretas dos atuais 10 contas/mês do fundador para 20+, recrutar white-labels e construir a rede de indicações.
T1 (Meses 1–3)
$8.3K
Meta MRR
- Contratar vendedor + pessoa de suporte
- Vendedor em ramp (12–15 vendas diretas/mês)
- 2 novos white-labels (4 no total)
- 45 clientes diretos, 12 contas indicadas
T2 (Meses 4–6)
$19K
Meta MRR
- Velocidade total de vendas: 20 contas/mês
- 8 white-labels, alguns gerando excedente de créditos
- 4 parceiros de indicação, 35 contas indicadas
- Primeiros cases de sucesso publicados
T3 (Meses 7–9)
$31.5K
Meta MRR
- 25 vendas diretas/mês. 160 clientes diretos no total
- 13 white-labels. Excedente de créditos WL crescendo
- Modelo de indicação mentor/aluno é lançado
- Self-serve começa a contribuir (~25 usuários)
T4 (Meses 10–12)
$44K
Meta MRR
- 225 clientes diretos, 18 WLs, 10 parceiros de indicação
- 50 usuários self-serve
- Run rate de $530K ARR + ~$125K em taxas de setup
- Fluxo de caixa positivo. Posicionar para rodada seed
Base: O fundador atualmente fecha ~10 novas contas/mês fazendo tudo sozinho. Com um vendedor dedicado e uma contratação de suporte, 20+/mês é conservador.
Ano 1: Matemática Detalhada de Receita
Receita por Canal (Final do Ano 1, Mensal)
| Canal de Receita | Detalhes | Receita Mensal |
|---|---|---|
| Vendas Diretas | 225 clientes × $120 média ($97–$249 mix) | $27,000 |
| Assinaturas White-Label | 18 WLs × ~$350 média (planos $297/$497) | $6,300 |
| Excedente de Créditos WL | ~8 WLs maduros × $300 média de excedente | $2,400 |
| Indicação (líquido após comissões) | 125 contas × $70 média × 70% líquido | $6,100 |
| Self-Serve | 50 usuários × $50 média (planos $24/$49/$97) | $2,500 |
| MRR Total | $44,300 |
Taxas de setup (one-time): ~250 novos clientes diretos × $497 = ~$124,000 em fluxo de caixa adicional no A1. Não está incluído no MRR, mas fortalece significativamente a posição de caixa.
Estrutura de Custos (Ano 1)
| Despesa | Mensal | Anual |
|---|---|---|
| Vendedor (vendas diretas + recrutamento WL) | $5,000 | $60,000 |
| Suporte / Sucesso do Cliente | $4,000 | $48,000 |
| Marketing (conteúdo, ads, recrutamento de parceiros, programa de indicação) | ~$6,700 | $80,000 |
| Salário do fundador (da receita) | $12,000 | $144,000 |
| Reserva / diversos | ~$1,000 | $12,000 |
| Total de Despesas Mensais | ~$28,700 | ~$344,000 |
Análise de Margem no Run Rate do T4
Receita (T4 Mensal)
$44K
MRR
Despesas (T4 Mensal)
$29K
Total opex + salário fundador
Lucro Operacional
+$15.6K
Por mês, fluxo de caixa positivo a partir do T3
Ponto-chave: O salário do fundador ($12K/mês) é pago pela receita, não do investimento primário de $200K. O investimento financia contratações de crescimento e marketing. Infraestrutura escala com a receita. Além disso, ~$12K/mês em taxas de setup geram fluxo de caixa adicional.
Unit Economics: Por Canal
Vendas Diretas
Modelo de Receita
- Taxa de setup: $497 (one-time)
- Planos mensais: $97 ou $249/mês
- ARPU combinado: ~$120/mês
- Margem bruta: 85%+
Aquisição & LTV
- CAC: ~$500–$800
- Payback: <3 meses ($497 de setup cobre >60% do CAC)
- LTV: ~$11,300 (vida média de 111 meses com 90% de retenção)
- LTV:CAC: 14–23:1
Parceiros White-Label
Modelo de Receita
- Plano Agency: $297/mês por 150K créditos transacionais
- Plano Integrator: $497/mês por 250K créditos + servidor dedicado
- Custo do crédito: $0.00083/crédito (58% de margem no preço atual)
- Excedente: $0.00166/crédito além da franquia incluída
A História de Escalabilidade de Créditos
- Margem atual: markup de 2× = 58% de margem bruta
- Meta: markup de 10× = 90% de margem bruta
- Conforme as bases de clientes dos WLs crescem, consomem mais créditos → receita de excedente
- Um WL vendeu 5 contas em dias — mostra que WLs vão gerar uso significativo
Parceiros de Indicação
Estrutura de Comissão
- Nível 1: 25% de comissão recorrente sobre a assinatura
- Nível 2 (opcional): +10% para redes mentor/aluno
- Impacto total: Até 35% em comissões
- Líquido por conta: ~$49/mês (após 30% de comissão combinada sobre plano médio de $70)
Potencial Viral
- CAC por parceiro: ~$200 (baseado em relacionamento)
- 1 mentor → 50 alunos → 10 revendedores ativos → 50+ contas
- Canal mais eficiente em capital
- Compounding ao longo do tempo conforme parceiros expandem suas redes
Self-Serve (Canal de Escala Futura)
Planos a $24/$49/$97 por mês. Zero toque de vendas. Impulsionado por marketing orgânico, SEO, conteúdo. Atualmente 0 usuários — ativando com investimento em marketing. ARPU baixo mas teto de escala infinito. Este canal se torna significativo nos Anos 2–3.
Ano 3: Caminho para Valuation de $20M
White-Labels
75+
Parceiros WL ativos
Gerando receita de assinatura + excedente de créditos. Principal motor de crescimento.
Diretos + Indicados
500+
Clientes diretos
Mais 40+ parceiros de indicação com 400+ contas indicadas. Base self-serve crescente.
ARR / Valuation
$2.9M
Receita Recorrente Anual
Com múltiplo de 7× ARR = valuation de $20M
Detalhamento de Receita Ano 3
| Canal de Receita | Mensal | Anual |
|---|---|---|
| Clientes diretos (500+ × $130 média) | $65,000 | $780,000 |
| 75 assinaturas WL (~$400 média) | $30,000 | $360,000 |
| Excedente de créditos WL (uso crescente) | $37,500 | $450,000 |
| Indicação líquido (400 contas × $49 líquido) | $19,600 | $235,200 |
| Self-serve (800 usuários × $55 média) | $44,000 | $528,000 |
| Total | ~$196,000 | ~$2,353,000 |
Meta: $240K MRR / $2.9M ARR — a tabela mostra uma base conservadora. Taxas de setup, melhoria de margem de créditos (de 2× rumo a 10×) e crescimento mais rápido de WLs impulsionam para $2.9M. Com 7× ARR = valuation de $20M.
Taxa de crescimento necessária: ~7.2% MoM composto de $44K no final do A1 para $240K no A3. Isso está abaixo dos benchmarks de SaaS do quartil superior (10–15% MoM) e é alcançável com quatro canais em compounding.
Time e Operações Ano 3
- Tamanho do time: ~10–12 pessoas (vendas, suporte, engenharia, operações)
- Burn mensal: ~$120K–$150K
- Lucrativo: Sim, com $240K+ MRR e ~$100K/mês de margem de contribuição
- Captação: Provável rodada seed ($1–$3M) no final do A1/A2 para acelerar
Ano 5: Caminho para Valuation de $100M
White-Labels
200+
Parceiros WL ativos globalmente
Expansão geográfica (LATAM, EU). Programas de parceiros por vertical.
Receita de Créditos
Maior linha
Receita baseada em uso com margem de 10×
Receita de créditos/uso com 90% de margem bruta se torna a linha de receita dominante.
ARR / Valuation
$14.3M
Receita Recorrente Anual
Com múltiplo de 7× ARR = valuation de $100M
Detalhamento de Receita Ano 5
| Canal de Receita | Mensal | Anual |
|---|---|---|
| Clientes diretos (1,500+ × $150 média) | $225,000 | $2,700,000 |
| 200+ assinaturas WL (~$450 média) | $90,000 | $1,080,000 |
| Receita de créditos WL (com margem de 10×) | $350,000 | $4,200,000 |
| Indicação líquido (1,000+ contas) | $55,000 | $660,000 |
| Self-serve (3,000+ usuários) | $180,000 | $2,160,000 |
| Marketplace / API / enterprise | $290,000 | $3,480,000 |
| Total | $1,190,000 | $14,280,000 |
Taxa de crescimento necessária: ~6.8% MoM do A3 ao A5 — uma taxa de crescimento desacelerada e sustentável. A expansão da margem de créditos de 2× para 10× é a maior alavanca individual.
Marcos do Ano 5
- Time: 30–50 pessoas em engenharia, vendas, sucesso de parceiros e operações
- Mercados: EUA como principal, expansão para LATAM e EU via programas de parceiros localizados
- Produto: Plataforma completa de orquestração de IA com marketplace, acesso via API e planos enterprise
- Series A: Captação de $5–$15M para expansão geográfica e desenvolvimento da plataforma
- Opcionalidade de saída: Alvo de aquisição estratégica para players de CRM/MarTech, ou trajetória de IPO
Por Que Este Modelo Funciona: Argumentos de Credibilidade
1. O Precedente Builderall
Julio Rocha construiu a tecnologia central por trás da Builderall e cultivou relações-chave com parceiros no Brasil, EUA, Europa e Israel. Junto com Thais Andreu, ajudaram a escalar a Builderall de zero a 20.000+ usuários e ~$1M MRR. Paralelos principais:
- Mesmo playbook: Parceiros white-label vendendo para PMEs, mesmo motor de recrutamento via webinars
- Comprovado em escala: Builderall alcançou $1M MRR principalmente através de canais de afiliados e parceiros
- Continuidade do time: Dois dos três membros do time fundador já viveram esse playbook antes
- Upgrade de IA: Tayon aplica o mesmo modelo de distribuição a um produto AI-native — uma categoria onde incumbentes (GoHighLevel, ClickFunnels) têm distribuição mas não IA
2. Retenção Existente Valida Product-Market Fit
- ~90% de retenção com $2K MRR é um sinal forte de que usuários que adotam a Tayon permanecem
- Receita já supera custos ($2K MRR vs $1K de despesas) — lucrativo em micro escala
- Dois parceiros white-label estão investindo seu próprio dinheiro em aquisição paga para trazer clientes para a Tayon
3. Compounding Multicanal
Quatro canais de receita independentes criam resiliência estrutural e crescimento composto:
- Vendas diretas validam: Cada cliente comprova o produto e gera cases de sucesso para todos os outros canais
- White-labels multiplicam: Cada WL é um canal de distribuição que adiciona contas por anos — com receita de créditos baseada em uso que cresce conforme a base de clientes deles cresce
- Indicações viralizam: O modelo de comissão mentor/aluno cria alcance exponencial com custo quase zero
- Self-serve escala infinitamente: Investimento em marketing faz compounding — zero custo marginal de vendas por cadastro
4. Timing de Mercado
- Agentes de IA estão se tornando essenciais para PMEs — todo negócio vai precisar de interações com clientes baseadas em IA dentro de 2–3 anos
- GoHighLevel (100K+ usuários) tem distribuição mas nenhuma funcionalidade AI-native — esse é o gap que a Tayon preenche
- A janela para estabelecer uma plataforma de parceiros AI-native se fecha em ~18 meses conforme incumbentes avançam
- Vantagem de primeiro entrante em IA + distribuição por parceiros é defensável: parceiros que constroem seus negócios na plataforma da Tayon têm altos custos de troca
Resumo: A Tese de Investimento
O Que $300K Compra
- Um fundador livre de dívidas e 100% focado
- Duas contratações de crescimento (vendas + suporte)
- 12 meses de runway agressivo de marketing
- Reserva para flexibilidade operacional
No Que $300K Se Transforma
- Ano 1: $530K ARR, 225 clientes, 18 WLs, 4 canais ativos
- Ano 3: $2.9M ARR, 75+ WLs → valuation de $20M
- Ano 5: $14.3M ARR, 200+ WLs → valuation de $100M
- 15% equity a $2M post-money → retorno potencial de 50x+
Tayon.ai — Plano de Crescimento Confidencial
Contato: Julio Rocha • julio.rocha@tayon.ai • +1 (407) 928-9712